Suç gelirlerinin belirlenmesi, yurt dışına aktarılmasının ve aklanmasının engellenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle etkin mücadele edilmesi amacıyla EFT, havale ve nakit hareketlerinin izlenmesine yönelik bir Genel Tebliğ Taslağı oluşturuldu.
EN AZ 20 KARAKTERLİ AÇIKLAMA ZORUNLU
Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan ve henüz uygulamaya girmeyen taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde işlem türü belirtilecek, “diğer”, “bireysel ödeme” gibi seçenekler tercih edildiğinde ise en az 20 karakterlik bir açıklama girilmesi zorunlu olacak.
Bakanlığın taslağında yer alan diğer düzenlemeler ise şu şekilde:
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde, Nakit İşlem Beyan Formu müşteriden alınacak.
20 milyon TL’yi aşan işlemlerde ise beyan formuna ek olarak kaynağa ilişkin ilave bilgi veya belgeler talep edilecek.
Yükümlüler, müşteriden gerekli açıklama, bilgi veya belgeyi sağlayamadığı takdirde işlemi yapmayacak.
Bakanlığın konuyla ilgili açıklamasında şu ifadelere yer verildi:
"Söz konusu taslağın geliştirilmesi ve yayımlanmaya hazır hale getirilmesi için Başkanlığımızca yapılan çalışmalar devam etmekte olup, mevcut taslakta yer alan konuların geliştirilmesi, değiştirilmesi veya katkıda bulunulması ile ilgili görüş ve önerilerin 18/08/2025 tarihine kadar [email protected] elektronik posta adresi aracılığıyla iletilmesi mümkündür."
Yeni düzenlemenin 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanıyor.
